Le terme “trading” résume les différentes possibilités de transactions boursières en ligne – et la variété est énorme. La numérisation a permis aux particuliers d’accéder directement aux différentes bourses, où ils peuvent négocier des actions, des fonds et des marchandises ainsi que des produits financiers innovants. La condition préalable est l’inscription auprès d’un courtier en ligne, dont le nombre augmente progressivement.
Il est donc d’autant plus important d’examiner en détail les termes, les fonctionnalités et les stratégies qui mettent en lumière l’énorme potentiel du trading en ligne. D’autre part, les débutants, en particulier, doivent d’abord se familiariser avec le sujet et, bien sûr, avec les marchés afin de pouvoir se déplacer en toute sécurité sur la salle des marchés virtuelle. Dans ce qui suit, vous trouverez donc non seulement des réponses à de nombreuses questions initiales, mais aussi des explications sur des outils de négociation utiles, des stratégies éprouvées, ainsi que sur le thème important de la gestion des risques et de l’argent pour votre sécurité financière.
Le trading – qu’est-ce que c’est exactement ?
Tout d’abord, il convient de prêter attention au terme lui-même : Le mot anglais “trading” peut être traduit tout simplement par “faire du trading”. Il s’agit donc d’un terme générique qui désigne une grande variété de transactions. Plus proche de la bourse, le trading est la négociation à court et moyen terme d’une large gamme de produits financiers, tels que les actions, les matières premières, les devises, les produits dérivés et les fonds, dans le but de générer des profits. L’objectif est d’exploiter efficacement les fluctuations de prix des sous-jacents respectifs afin de générer des profits. En fonction des préférences personnelles, les produits à effet de levier peuvent également être utilisés à cette fin, ce qui augmente naturellement les opportunités, mais aussi les risques pour le trader lui-même. Toutefois, des stratégies plus conservatrices ou de couverture peuvent également être mises en œuvre – l’éventail des possibilités du trading en ligne est extrêmement large.
Y a-t-il des différences entre le trading et l’investissement ?
Il y en a certainement, mais les frontières sont floues : alors que le trading est conçu pour le court et le moyen terme, les investissements visent à conserver des positions, telles que des actions, des matières premières ou des fonds, pendant des périodes plus longues. Le délai à fixer ici est toujours dans l’œil du spectateur. La légende des investisseurs Warren Buffett, par exemple, ne nomme que ces postes comme un investissement qu’il ne veut pas vendre comme prévu. Il se concentre plutôt sur les actions à dividendes qui permettent de recevoir régulièrement des paiements. Bien entendu, même un buffet n’est pas à l’abri du fait que les développements réels conduisent à une décision antérieure ad absurdum et que des corrections deviennent donc nécessaires. Cependant, Buffett agit généralement avec des horizons temporels beaucoup plus longs que dans le trading.
Il s’agit de fluctuations de prix que les sous-jacents subissent en permanence et qui ouvrent ainsi régulièrement des points de départ pour un trading actif. Les instruments financiers varient également en termes de fenêtres temporelles utilisées pour les transactions – de moins d’une minute à plusieurs semaines, voire plusieurs mois. Votre style de négociation individuel et la stratégie qui en découle sont déterminants pour le choix approprié. En tout état de cause, la gamme des instruments de négociation comprend tant de variantes que les exigences les plus diverses peuvent être satisfaites. Enfin, les produits à effet de levier vous permettent de profiter des plus petites fluctuations de prix – et ce, tant à la hausse qu’à la baisse.
Remarque : avant d’aborder activement le grand sujet du trading, il est conseillé de s’occuper systématiquement de sa motivation. Quelques questions vous aideront :
- Quelles sont vos attentes en matière de trading ?
- S’agit-il avant tout de gagner de l’argent rapidement et sans trop d’efforts ? Ensuite, vous devez également réfléchir à des alternatives, comme le travail en tant qu’employé – ici, vous pouvez calculer avec un revenu fixe et ne pas avoir à prévoir une phase initiale avec des pertes financières probables.
- Le sujet lui-même vous intéresse-t-il ? Vous pouvez ensuite vous familiariser avec le sujet, étape par étape et toujours à votre propre rythme.
- Vous voulez devenir économiquement indépendant grâce au trading ? Il est alors important de traiter le sujet de manière intensive, de développer une stratégie et de la poursuivre de manière cohérente – même pendant les périodes de soif.
Trading-Basics : Les courtiers et les outils importants
Dans un premier temps, il convient d’expliquer les principaux outils de trading – au moins superficiellement, car le succès des échanges commerciaux exige que vous vous occupiez plus intensivement de leur maniement :
courtier en ligne
En tant que personne privée, vous ne pouvez pas intervenir directement en bourse ou sur les places boursières hors bourse, vous avez besoin d’un intermédiaire. Après avoir eux-mêmes pris les commandes de leurs clients dans la salle des marchés, les courtiers en ligne se sont établis sur le marché au cours de la numérisation. Ils doivent répondre à des exigences élevées, car ils tiennent les comptes de dépôt nécessaires pour les transactions et sont directement connectés aux différents marchés. Outre les courtiers qui sont gérés par les banques elles-mêmes, des prestataires indépendants spécialisés uniquement dans le négoce entrent également sur le marché. Cependant, ils ont tous en commun de négocier divers produits financiers pour le compte de leurs clients – en d’autres termes, ils agissent pour le compte d’autres personnes. À cette fin, ils adaptent leurs portefeuilles à différents groupes cibles, ce qui se reflète surtout dans les conditions très divergentes. Il est donc logique de recourir à un comparatif des courtiers et de choisir celui qui répond le mieux à vos propres besoins.
Graphiques en direct
Même si les courtiers en ligne sérieux élargissent constamment leur gamme d’outils d’analyse, un logiciel graphique séparé est souvent indispensable : les tendances des prix des sous-jacents en question doivent être affichées non seulement en temps réel, mais surtout aux intervalles de temps pertinents. Si vous n’avez besoin que d’une grille de temps approximative pour le trading à moyen terme, un graphique avec un intervalle tout aussi court est essentiel pour le trading à la minute. En outre, les graphiques doivent comporter diverses variantes d’affichage, c’est-à-dire les courbes classiques ainsi que les chandeliers, mais aussi des instruments statistiques. Il s’agit, par exemple, des bandes de Bollinger, des différentes évaluations sur la moyenne mobile ou les lignes de 200 jours et d’autres indicateurs et oscillateurs. Ils sont nécessaires à l’analyse technique, où les tendances des prix elles-mêmes sont utilisées pour dériver des signaux de négociation. Les opinions divergent autant ici que sur le style de négociation : si vous voulez agir en scalpant le trading à court terme, ces options sont beaucoup plus importantes pour vous que dans le trading à moyen terme avec les actions, les matières premières et les fonds.
Nouvelles des affaires et de la politique
Si vous voulez vous déplacer en toute sécurité sur la salle des marchés virtuelle, vous devez connaître les marchés respectifs : L’analyse fondamentale se concentre sur les sous-jacents eux-mêmes, leur potentiel et leur évaluation actuelle. Si, par exemple, vous traitez des actions, vous devez connaître les sociétés respectives, être en mesure de les évaluer et, surtout, d’estimer leur prix actuel. Si, par exemple, la saison des rapports dans laquelle les derniers rapports annuels sont publiés approche, vous pouvez vous attendre à des fluctuations de prix et ajuster vos transactions en conséquence. Toutefois, lorsque vous négociez des matières premières ou des devises, vous devez également être au courant des évolutions actuelles de l’environnement économique et politique : Par exemple, si la FED augmente les taux d’intérêt directeurs, cela a assez souvent un impact sur la monnaie américaine et, par la suite, sur les prix des matières premières. Là encore, d’importants signaux commerciaux peuvent être dérivés et convertis en échanges fructueux.
Considérations préliminaires importantes pour le succès du trading en ligne
Outre les exigences et les compétences techniques, d’autres points sont à l’ordre du jour avant même d’envisager de faire du trading :
Quel est le montant des capitaux nécessaires à la réussite des échanges ?
Il n’y a pas de réponse générale à cette question, même s’il y a beaucoup de spéculations et de promesses. En principe, vous pouvez commencer à négocier avec des montants relativement faibles, mais les produits à effet de levier à eux seuls ouvrent encore des possibilités intéressantes : vous ne devez en fait lever qu’une partie du montant à négocier et, dans l’ensemble, vous déplacez souvent 100, 200 ou 500 fois le montant négocié. Cela augmente les opportunités, mais aussi les risques. Les débutants, en particulier, devraient dans un premier temps agir avec prudence et adopter une politique stricte de gestion des risques et de l’argent.
De cette manière, vous acquérez d’abord de l’expérience, par exemple en utilisant un compte de démonstration gratuit, sans trop solliciter vos liquidités. Le fait est, cependant, que si vous traitez de petits montants, vous ne pouvez pas vous attendre à de gros profits du jour au lendemain. Outre vos compétences, que vous pouvez acquérir pas à pas, vos attentes personnelles en matière de trading et, bien entendu, votre situation financière jouent un rôle important dans la détermination du capital à investir.
Quels sont les marchés et les sous-jacents disponibles pour la sélection dans le trading en ligne ?
En principe, vous pouvez effectuer des transactions sur toutes les places boursières desservies par les différentes bourses. Cependant, il existe également d’autres classes d’actifs, comme les devises, qui sont toujours négociées en tant que paires de devises sur le Forex, mais aussi les matières premières comme le pétrole, l’or ou d’autres métaux ainsi que de nombreux fonds et, bien sûr, des produits dérivés. Il s’agit d’instruments financiers qui reposent sur les sous-jacents susmentionnés, mais qui n’impliquent pas de transactions physiques. Les courtiers se spécialisent généralement dans certains segments de marché et groupes cibles. Vous devez donc garder un œil sur le portefeuille lorsque vous faites votre sélection. Chaque marché a ses propres caractéristiques et nécessite une connaissance approfondie, mais il a aussi des structures tarifaires particulières.
Par exemple, il est naturellement difficile d’acheter un stock de pétrole, d’or ou de dollars américains en euros à un prix favorable pour pouvoir le vendre à un prix plus élevé et empocher la différence sous forme de bénéfice. Néanmoins, vous pouvez toujours négocier ces sous-jacents et ces devises – c’est là qu’interviennent les produits dérivés :
- CFD – Contrat pour la différence
Ces contrats de différence portent sur presque tous les sous-jacents – à commencer par les actions, en passant par les indices pertinents, les devises, les matières premières ou les obligations. Ce qui est intéressant, c’est que vous pouvez profiter à la fois de la hausse et de la baisse des prix, car la différence entre le prix d’ouverture et le prix de clôture est déterminante. Comme ces produits financiers sont équipés de leviers, vous pouvez déplacer de grosses sommes d’argent avec un investissement relativement modeste et aussi participer à de petits mouvements de prix – pour en savoir plus, cliquez ici.
- Futures
Ces produits financiers sont des opérations à terme inconditionnelles dans lesquelles l’acheteur et le vendeur s’engagent à acheter ou à vendre l’instrument sous-jacent à une date et à des conditions déterminées. Les contrats à terme font également partie de la catégorie des opérations sur marge, ce qui signifie que vous ne disposez que d’un dépôt de garantie proportionnel, la marge, pour lever effectivement des fonds. Ces opérations ne peuvent pas être effectuées avec des comptes de négociation plus petits ; elles doivent être confiées à des négociants avancés et bien financés.
- Options
En revanche, les options, en tant qu’opérations à terme conditionnelles, ouvrent le droit mais non l’obligation d’acheter ou de vendre l’actif sous-jacent respectif – et de le faire dans le délai convenu et à un prix fixé à l’avance. Si l’option n’est pas exercée, une redevance est régulièrement due, mais le risque de perte peut être efficacement réduit de cette manière. En raison de la complexité des prix et des procédures, les options sont moins recommandées pour les débutants, vous devez donc d’abord vous familiariser avec le sujet en profondeur.
Quelles sont les stratégies trading et en quoi diffèrent-elles ?
En faisant des recherches, vous trouverez toute une série de stratégies qui résument essentiellement les procédures commerciales avec lesquelles les différents négociants ont eu des expériences positives. Les forces personnelles jouent un rôle, tout comme les attentes associées à la négociation et, bien sûr, le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Dans un souci de clarté, les stratégies devraient être divisées en fonction de divers critères :
L’horizon temporel
Une première distinction est faite en ce qui concerne la période pendant laquelle vous voulez essentiellement occuper des postes :
- Négociation des positions
Cette stratégie est basée sur le maintien des positions, avec des délais allant de quelques jours à quelques mois. La plupart des rapports des médias sur le trading se réfèrent à cette forme : vous ouvrez des positions, par exemple en achetant des actions, que vous revendez ensuite à un moment approprié afin de réaliser les bénéfices.
- Swingrading
Même dans le swing trading, vous devez rester plus intensivement sur la balle, car ici vous essayez d’exploiter le prochain mouvement d’un actif sous-jacent pour le trading. Cela réduit l’horizon temporel à quelques jours jusqu’à ce que les positions soient clôturées le même jour – c’est-à-dire en intrajournalier. Des signaux de négociation sont régulièrement générés à l’aide de l’analyse fondamentale, par exemple lorsque les conférences de presse de la FED ou de la BCE et les fluctuations des taux de change qui en découlent sont en cours.
- Opérations sur séance
Comme son nom l’indique, les positions sont ouvertes et fermées en un jour de bourse. Cette négociation plus rapide nécessite le temps nécessaire pour observer les marchés au cours de la période concernée. Diverses tactiques et méthodes peuvent être utilisées ici, par exemple pour suivre une tendance ou faire du trading à son encontre.
- Scalping
Le scalping, c’est-à-dire l’élimination de la couche supérieure, nécessite quelques secondes à quelques minutes au cours desquelles vous pouvez gagner quelques points. Outre une volatilité suffisante, cela nécessite des volumes de commandes importants, qui sont généralement réalisés avec un énorme effet de levier. Cela nécessite une concentration maximale, mais aussi la maîtrise des indicateurs, des oscillateurs et d’autres outils de cartographie.
Les méthodes et les styles de trading
La richesse des possibilités ne peut être présentée ici, aussi une catégorisation approximative des différents styles de trading devrait aider à s’orienter :
Séquence de tendances ou échanges cycliques
La tendance est votre amie – les tendances peuvent être identifiées au moyen des différents graphiques. Les suivre régulièrement s’avère être une méthode efficace, bien qu’il y ait toujours le risque d’un renversement de tendance.
Inversion de tendance ou trading anticyclique
L’objectif de cette approche est d’anticiper ce renversement de tendance, qui a de fortes chances de se produire.
Négociation liée à l’occasion – non-directionnelle ou neutre pour le marché
Si des conférences de presse importantes, des décisions sur les taux d’intérêt ou des rapports annuels sont imminents, la volatilité d’un actif sous-jacent augmente. Cette méthode d’échange ne vise pas une direction, mais capte les mouvements eux-mêmes.
Fibonacci Trading
Cette méthode est basée sur les nombres de Fibonacci, sur la base desquels un logiciel de cartographie de haute qualité détermine certains retracements de Fibonacci et les saisit dans les graphiques. En conjonction avec les lignes de tendance, vous pouvez générer des signaux de trading qui marquent le bon moment pour entrer dans une tendance haussière ou faciliter le placement d’ordres stop-loss.
Bandes de Bollinger
Les deux limites des bandes de Bollinger marquent la zone au-dessus et au-dessous du prix d’un actif sous-jacent à l’intérieur de laquelle il est le plus susceptible de continuer à évoluer selon la distribution normale. Si le prix s’approche maintenant d’une des limites, la probabilité d’un renversement de tendance augmente.
Le temps nécessaire
Rien que les différentes stratégies et les différents styles de négociation montrent clairement que le temps nécessaire varie : Pendant que vous êtes en position de négociation, vous pouvez vérifier et attendre l’évolution des prix en toute tranquillité et, en plus de votre travail réel, vous devez, dans le cadre du day trading ou du scalping, rester sur le ballon et être actif de manière concentrée pendant au moins deux à trois heures durant les heures de négociation sur la bourse concernée. Le swing trading dépend de l’intensité avec laquelle vous souhaitez négocier, car vous pouvez également pratiquer cette variante de négociation en marge.
Pourquoi la gestion des risques et de l’argent est-elle indispensable dans le trading ?
Il ne faut pas sous-estimer ce sujet, même s’il ne peut être abordé ici que brièvement. L’objectif est clair : protéger votre propre capital. Être un trader signifie, bien sûr, investir de l’argent – et prendre consciemment certains risques. Pour ce faire, vous devez d’abord préciser combien d’argent vous voulez ou pouvez généralement utiliser. La taille optimale de la position en est déduite. Si vous pariez trop sur une carte, vous augmentez le risque de voir votre solde se réduire rapidement. Si vous investissez trop peu, il ne reste pas grand-chose après déduction de tous les frais, droits et impôts.
L’aspect logique suivant est le risque que vous voulez prendre dans le trading : Cela se reflète dans votre stratégie et votre style de négociation d’une part, mais vous pouvez également choisir différents types d’ordres et utiliser des instruments intelligents pour minimiser le risque d’autre part. Par exemple, vous pouvez utiliser des ordres stop et des ordres à cours limité, mais vous pouvez aussi préférer des ordres stop suiveurs ou des ordres à cours limité. Il est certainement utile d’examiner ces options de plus près.
L’important moyen de gérer les pertes et les erreurs dans les échanges
Une chose doit être claire pour vous dès le début : les pertes ne peuvent être évitées dans le trading – indépendamment de la stratégie et du style. Après tout, même la meilleure stratégie est basée sur des probabilités : Par exemple, si l’on prévoit un taux de réussite de 40 %, cela signifie inévitablement que six transactions sur dix seront ratées – d’un point de vue purement statistique. Cela ne signifie pas nécessairement une perte en dessous de la ligne, cela dépend des positions spécifiques. Le système commercial lui-même n’en est que plus important, et vous devez prendre suffisamment de temps pour le développer. Les courtiers offrent une formation et des informations complètes sur cette question, mais aussi un aperçu des comptes de négociation d’autres traders. Si vous utilisez tout cela en combinaison avec un compte de démonstration, vous pourrez progressivement mettre en place la bonne méthode pour vos échanges.
Dans la pratique, c’est ce qui compte : Comment faire face à une situation où, par exemple, vous devez fermer cinq transactions d’affilée avec une perte ? Il est probablement normal que vous développiez des sentiments négatifs – mais vous devez rapidement les effacer : Si vous avez respecté vos propres règles, vous n’avez pas à vous reprocher d’avoir commis une erreur. Toutefois, vous devez vous y tenir et ne pas risquer de modifier votre stratégie dans son ensemble par de petits ajustements. Par exemple, vous pourriez ouvrir la position suivante plus tôt que ne le suggèrent les signaux – ce qui serait un signe d’espoir. Ou bien vous pouvez fermer une position trop tôt parce que vous voulez réaliser un bénéfice. Vous essayez simplement de faire autre chose parce que la procédure précédente vous frustre – cela n’a rien à voir avec le trading systématique, vous commettez l’une des erreurs les plus courantes. Si vous faites des bénéfices, vous vous sentirez encouragé à dévier.
On peut le résumer :
Apprenez à gérer les pertes, elles en font partie.
Élaborer une stratégie – jusque dans les moindres détails.
La mettre en œuvre de manière cohérente et disciplinée.
Le journal de bord s’est révélé être un instrument efficace : Notez en détail vos transactions, comme le type de position, le volume, les signaux utilisés, les prix d’entrée et de sortie et, bien sûr, le résultat et les émotions que vous avez vécues. Ainsi, vous pouvez toujours voir combien de transactions vous avez exécutées et avec quel succès. Des modèles peuvent se dégager en fonction de certains sous-jacents, de certains moments ou de votre stratégie, ce qui vous permettra de tirer des conclusions importantes pour vos actions futures. Au fait, vous pouvez également connaître le niveau moyen de vos transactions, qu’elles soient gagnantes ou perdantes. Cette base de données vous aidera à poursuivre votre formation, à identifier les éventuels déficits et à prendre des mesures concrètes.
Notre conclusion – Le trading, un défi complexe
Même cet aperçu sommaire montre que les opérations sur les bourses et les places de marché de gré à gré sont bien plus que de simples paris sur une action. Quelle que soit l’intensité et l’affinité pour le risque que vous souhaitez échanger, la première étape est un apprentissage et une formation intensifs. La meilleure façon d’y parvenir est d’utiliser les offres des courtiers et de tester vos connaissances à l’aide de comptes de démonstration. Ceux-ci sont remplis de capital virtuel et vous permettent généralement de jouer à travers les différents types d’échanges. De cette façon, vous reconnaîtrez rapidement vos points forts. L’expérience montre qu’il est beaucoup trop complexe d’essayer de compenser les faiblesses éventuelles : Comptez plutôt sur le trading qui vous convient – le marché vous offre une grande variété d’opportunités.